律师解答
你好，需要结合具体情况进行分析律师解答
法律分析：反洗钱监管的方式有现场检查、风险评估、考核评级、质询、约见谈话、走访等。法律依据：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》第三条 中国人民银行及其分支机构依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。
第四条 金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务。
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法律分析：关于反洗钱法律法规，包括但不限于以下法律法规：1、《中华人民共和国反洗钱法》
2、《中华人民共和国刑法》
3、《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
4、《公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定》
5、《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》
6、《金融机构反洗钱规定》
7、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
8、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
9、《证券公司反洗钱工作指引》
10、《证券期货业反洗钱工作实施办法》法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
