吸收公众存款罪量刑1000万是怎样的?

2023-02-08来源:网络收集71 人看过

关于吸收公众存款罪量刑1000万是怎样的?的法律问题,刑事律师收集整理了相关法律知识,给大家一些参考。

一、吸收公众存款罪量刑1000万是怎样的?

非法吸收公众存款数额达到1000万的,属于非法吸收公众存款数额巨大的情形,可以处三年以上十年以下有期徒刑,从犯在量刑标准上从轻、减轻处罚。

中华人民共和国刑法

第二十七条

【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的,是从犯。

对于从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第一百七十六条

非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

二、非法吸收公众存款在什么情况下需要追究刑事责任?

非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:

具有下列情形之一的,属于《刑法》第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;

(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。

非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。

在现实生活当中非法吸收公众存款已经严重的侵犯我们国家的金融管理秩序,所以是需要进行一定的处罚,但是最终的量刑的幅度应当是根据非法吸收公众存款款的数额大小来做出不同的判断的。比如说非法吸收的公众存款达到了数额较大的程度,就是按照三年以下的有期徒刑来进行处罚的。

相关内容:如何认定单位非法吸收公众存款?

随着经济形势的多样化,各种金融犯罪也是层出不穷,且具有多元化、隐蔽性、智能性等特点,我们最常见的就有洗钱、金融诈骗,对社会造成的严重后果不仅体现在巨大的金额上,更是造成了极其恶劣的社会影响。那么,如何认定单位非法吸收公众存款?

一、如何认定单位非法吸收公众存款?

(一)对因受存款方的勒索而非法吸收存款者的定性与处理

实践中,有的存款大户头常常以“搬走”存款要挟其入款行或其他金融机构,要求其尽快提高自己所存款项的存款利率;或者先行给付部分息差抑或提供若干台汽车或房屋使用权等等。一些银行或其他金融机构特别是效益或 “口岸”较差的银行,为了保住自己的存款额度,不得不就范。对于这种情形,立法上未作明文规定,在处理方式上,至少有以下三种方案可供选择:

1、双方均定罪、且均定性为非法吸收公众存款罪,亦即双方构成共同非法吸收存款罪。此种犯罪的实质为有身份人实施非法吸收公众存款罪,因而对其中吸收存款人因其具有法定身份,应定性为主犯;而存款人因其无法定身份理应定性为从犯;

2、存款方定性为索贿罪、吸收存款方因为被索贿而“行贿”无罪。

3、双方均定罪,但将双方设定为对合犯。亦即双方虽仍属共犯,但不是构成同一罪种的共犯而是互为犯罪对象的会合共犯中的对向犯(又称对合犯)。此种会合共犯中,各方所触犯罪名往往不同。例如非法吸收公众存款罪的场合,吸收存款方犯了单位非法吸收公众存款罪;而索贿人款方则犯了单位 (或个人)索贿罪。

对此三种定性方式,我们认为按第三种方式,定性较为合理合法。因为:

按第一种方式处理,首先不符合存款人的行为特征,事实是索贿存款人并没有任何帮助吸款人从事非法吸收存款的帮助行为。

按第二种方式处理,若对因存款人索贿而非法吸收款的行为人不作犯罪处理,也不合刑事法律的基本理论。因为,非法吸收存款的实质在于以贿赂的方式不法吸收存款,而根据本法第393条规定,因被勒索而被迫行贿者,只有在“没有获得不正当利益”的条件下,才不构成行贿罪。以此对照,本案中吸收存款人在受到勒索的情况下,为了获得存款,竟不惜“出卖”国家法律,敢以直接抬高或变相抬高央行法定利率的手法来获取大户存款,这种“利益”完全没有正当性可言,因而,此种场合,吸收存款人不能以受到“勒索”而作无罪辩护,充其量能据此对行为人作罪轻辩护而已。

(二)对以换好工种、安排存款大户子女就业等方式非法吸收存款者的定性与处理

目前一些银行往往以安排存款大户子女(主要指安排能够决定本单位存款人处的单位法定代表人、有关权利人士或直接掌管存款运作管理人员的子女)进银行工作等方式招揽存款;对子女已经就业者,有的吸收存款方则进一步以将其子女调入本行工作为招揽诱饵,等等。以此类方法招揽存款,当然属于“非法”吸收存款行为,但对此行为是否一概定性为非法吸收存款罪行为,尚有商榷余地。这是因为,非法吸收公众存款罪的行为要件不仅仅是非法吸收存款,而且须有较为严重的“扰乱金融秩序”的行为。上述非法吸收存款行为,当然也扰乱了金融秩序,但与抬高或变相抬高国家利率的行为、以及与假冒享有吸收存款权限的金融主体的行为来非法吸收存款者相比较,后二者对金融秩序的破坏显然更为直接和严重,因而将后二者设置为犯罪、对其科以刑罚方法来处罚理所当然。对以换好工种、安排存款大户子女就业等等方式来非法吸收存款的行为,尚须积累司法实践经验,再予解决。

(三)对以“体外循环”方式非法以贷吸存行为的处理

如上所述,以此方式以贷吸存,如其因此“造成重大损失”者,其行为本身,又触犯了本法第187条规定的用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪。如此,行为人非法吸收存款的手段行为就触犯了两个罪名,符合刑法上的牵连犯特征,应按牵连犯的处理原则,从一重处断。从法定刑看,非法拆借、发放贷款罪的法定刑相对更重,因而对此行为,可根据其具体犯罪情节,酌定为非法发放贷款罪,并根据187条的法定刑裁量刑罚。

(四)非法吸收公众存款罪与非罪的界限

区分非法吸收公众存款罪与非罪的界限,主要应考虑以下三个因素:

1、吸收公众存款数额大小。如果吸收公众存款数额较小的,属“情节显著轻微危害不大”,依本法第13条之规定,不构成犯罪。

2、是否出于故意。如果不是出于故意实施的,不构成犯罪。

3、是否违反法律、法规的规定。如果未违反法律、法规规定的不构成犯罪。如行为人在法律、法规允许的幅度内提高利率吸收公众存款的,不能认为构成犯罪。

(五)非法吸收公众存款罪与诈骗罪的界限

两者的区别是:

1、侵犯的客体和犯罪对象不同。前者侵犯的客体是国家金融管理制度,犯罪对象是公众存款;后者侵犯的客体是公私财产所有权,犯罪对象可以是任何财物。

2、客观方面不同。前者包括用欺骗方法吸收公众存款,还包括利用强迫、利诱等其他方法吸收公众存款;后者只表现为以虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法获得财物。

3、主观方面不同。前者无非法占有目的;后者必须具有非法占有的目的。

4、主体要件不同。前者既可以由自然人,也可以由单位构成;后者只能由自然人构成。

(六)非法吸收公众存款罪和擅自设立金融机构罪的区别

由于非法吸收公众存款罪和擅自设立金融机构罪两者之间有一定的联系,有的擅自设立金融机构者同时又非法吸收了存款,而非法吸收存款又是擅自设立的金融机构所为;有的先擅自设立金融机构,而后又非法吸收了公众的存款,或者擅自设立金融机构的目的就是为了非法吸收公众的存款,所以,司法机关在办理具体案件时,应当注意将这两种不同的犯罪区别开来。非法设立金融机构罪和非法吸收存款罪的犯罪构成不同,应注意区分这两种犯罪的区别,对于构成数罪的,应当依照数罪并罚的规定处罚。

相较个人非法吸收公众存款而言,单位非法吸收公众存款造成的影响更大,一般涉及金额的体量经常会造成社会轰动效应。因此,在整个经济活动过程中,每个环节、流程都应把控好,做到合规性、合法性。从近几年政府不断在立法方面的加强,也可以看出国家严厉打击金融犯罪的决心。

法律知识延伸阅读

  • 非法经营烟草罪量刑标准是怎样的?

    关于非法经营烟草罪量刑标准是怎样的?的法律问题,刑事律师收集整理了相关法律知识,给大家一些参考。 一、非法经营烟草罪量刑标准是怎样的?1、非法经营烟草涉嫌犯罪可能会被判

  • 抽逃资金罪定罪量刑的标准是什么?

    关于抽逃资金罪定罪量刑的标准是什么?的法律问题,刑事律师收集整理了相关法律知识,给大家一些参考。 一、抽逃资金罪定罪量刑的标准是什么?抽逃注册资本罪的处罚是处五年以下有

  • 刑法对非法制造枪支罪既遂的量刑标准

    法律咨询解答 非法制造枪支罪的量刑标准为:处三年以上十年以下有期徒刑;情节严重的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。非法制造军用枪支一支以上;或者以火药为动力发射枪

  • 法律专题推荐

    SQL Error: select classid,classname,classpath from zs_u_ls_com.phome_enewsclass order by rand() limit 6
    声明:该内容为结合法律法规、及互联网相关知识整合。如若侵权请联系我们,我们将按照规定及时处理。

    相关法律咨询

    • 销售盗版书籍量刑多少

      律师解答 针对销售盗版书籍的行为,涉及侵犯著作权罪,量刑视情节而定。根据《刑法》相关规定,如果违法所得数额巨大或情节严重,将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑事处罚。律师查看全文

    • 包庇罪量刑标准最新规定是什么样的

      律师解答 关于包庇罪的量刑标准,依照情节严重情况而定。基本的量刑起点是三年以下有期徒刑,若情节特别严重,则可判处三到十年的有期徒刑。《刑法》第三百一十条对此有明确规定,查看全文

    • 高利贷涉恶怎么量刑

      律师解答 针对高利贷涉恶行为,量刑主要依据违法所得数额大小。违法所得数额较大者,将被判处三年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;若数额巨大,则会被判处三年以上七年以下有期徒刑,并查看全文

    • 认罪认罚加自首量刑多少

      律师解答 针对认罪认罚加自首的量刑问题,《刑法》中有明确规定。自首且认罪认罚的犯罪分子,在量刑上可以获得从轻或减轻的考虑。如果犯罪情节较轻,甚至有可能免除处罚。律师解查看全文

    • 船员走私煤炭该怎么量刑

      律师解答 船员走私煤炭会受法律制裁,具体量刑根据走私煤炭的偷逃应缴税额大小来决定。依据《刑法》第一百五十三条第一款,情节轻者可能处三年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;情节查看全文

    相关法律知识

    • 非法经营烟草罪量刑标准是怎样的?

      关于非法经营烟草罪量刑标准是怎样的?的法律问题,刑事律师收集整理了相关法律知识,给大家一些参考。 一、非法经营烟草罪量刑标准是怎样的?1、非法经营烟草涉嫌犯罪可能会被判

      2023-02-08 阅读:103
    • 抽逃资金罪定罪量刑的标准是什么?

      关于抽逃资金罪定罪量刑的标准是什么?的法律问题,刑事律师收集整理了相关法律知识,给大家一些参考。 一、抽逃资金罪定罪量刑的标准是什么?抽逃注册资本罪的处罚是处五年以下有

      2023-02-08 阅读:109
    • 刑法对非法制造枪支罪既遂的量刑标准

      法律咨询解答 非法制造枪支罪的量刑标准为:处三年以上十年以下有期徒刑;情节严重的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。非法制造军用枪支一支以上;或者以火药为动力发射枪

      2023-02-08 阅读:86
    • 食品监管渎职罪的量刑标准是怎样的

      法律咨询解答 食品监管渎职罪的量刑:食品监管渎职罪造成严重后果或者有其他严重情节的,处五年以下有期徒刑或者拘役;造成特别严重后果或者有其他特别严重情节的,处五年以上十年

      2023-02-08 阅读:119
    • 非法吸收公众存款处罚标准是什么

      关于非法吸收公众存款处罚标准是什么的法律问题,刑事律师收集整理了相关法律知识,给大家一些参考。 一、非法吸收公众存款处罚标准是什么?处罚标准一般是三年以下有期徒刑或者

      2023-02-07 阅读:104

    29元电话法律咨询

    只需29元,20分钟内法律问题快速解答!

    热门法律知识

    热门法律咨询

    首页

    电话咨询 / ¥29

    20分钟内法律问题电话解答