高利转贷罪的认定

2022-04-15来源:网络155 人看过
如果犯罪嫌疑人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的,就构成了高利转贷罪。根据我国《刑法》的相关规定可以知道,高利转贷罪的认定标准主要包括下面四点: 第一,在客体上,本罪侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序; 第二,在客观方面,本罪表现为犯罪嫌疑人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为; 第三,在主体上,本罪的主体属于特殊主体,也就是借款人,只有经过工商行政管理机关或主管机关核准登记的企业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中国国籍的具有完全民事行为能力的自然人,才能构成本罪; 第四,在主观方面,本罪要求犯罪嫌疑人在主观上只能由故意,而且必须以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

相关法规

《刑法》第一百七十五条 高利转贷罪 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

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